संयुक्त राष्ट्र (यूएन), अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष (आईएमएफ) और विश्व बैंक जैसे विभिन्न अंतरराष्ट्रीय सरकारी संगठनों से अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंधों से बचने के लिए क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग, क्रिप्टोकरेंसी के निर्माण के बाद से नियामकों के लिए एक चिंता का विषय रहा है।

पिछले दो वर्षों में डिजिटल मुद्राओं को तेजी से अपनाने से यह चर्चा पहले से कहीं अधिक महत्वपूर्ण हो गई है, विशेष रूप से डिजिटल युआन जैसी केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्राओं (सीबीडीसी) के आगमन के साथ।

17 नवंबर को एक साक्षात्कार में, संयुक्त राज्य अमेरिका के उप ट्रेजरी सचिव वैली एडेयमो ने कहा कि अमेरिकी प्रतिबंधों की प्रभावकारिता कम नहीं किया जाएगा केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्राओं द्वारा।

Adeyemo की टिप्पणी स्वीकृत रूसी कुलीन ओलेग डेरिपस्का की टिप्पणियों का अनुसरण करती है, जो बिटकॉइन का उपयोग करने के लिए रूसी सरकार से आग्रह किया अमेरिकी प्रतिबंधों से बचने और यहां तक ​​कि अमेरिकी डॉलर के प्रभुत्व को कमजोर करने के लिए। डेरिपस्का ने कहा, “अमेरिका ने बहुत पहले ही महसूस कर लिया था कि अनियंत्रित डिजिटल भुगतान न केवल आर्थिक प्रतिबंधों के पूरे तंत्र की प्रभावशीलता को खत्म करने में सक्षम हैं बल्कि डॉलर को समग्र रूप से नीचे ले जाने में भी सक्षम हैं।”

बड़े पैमाने पर बिडेन प्रशासन ने क्रिप्टोक्यूरेंसी फर्मों के खिलाफ सख्त रुख अपनाया है जो इस तरह के कारणों को बढ़ावा दे रही हैं। इसने क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों को प्रतिद्वंद्वी देशों के माध्यम से रैंसमवेयर हमलों को सक्षम करने के लिए दोषी पाया है।

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रैंसमवेयर हमले हिमशैल के सिरे हैं

सितंबर में, ट्रेजरी डिपार्टमेंट ऑफ़िस ऑफ़ फॉरेन एसेट्स कंट्रोल स्वीकृत ओवर-द-काउंटर ब्रोकर सुएक्स को इसमें जोड़कर विशेष रूप से नामित नागरिकों की सूची जिनके लिए संपत्ति अवरुद्ध है और किसी भी अमेरिकी व्यक्ति को उनके साथ वित्तीय लेनदेन में शामिल होने से प्रतिबंधित किया गया है। मॉस्को और प्राग में ब्रोकर के कार्यालयों को भी सरकारी एजेंसी द्वारा उनके प्रतिबंधों के एक हिस्से के रूप में सूचीबद्ध किया गया था, जिसमें बिटकॉइन के लिए 25 क्रिप्टोक्यूरेंसी पते शामिल हैं।बीटीसी), ईथर (ईटीएच) और टीथर (यूएसडीटी)

हाल ही में, 8 नवंबर को, नियामक क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज Chatex को मंजूरी दी और फर्म से क्रिप्टोक्यूरेंसी टोकन में $6.1 मिलियन जब्त किए। इन दोनों एक्सचेंजों को एक ही कारण से स्वीकृत किया गया था, यानी उन क्रिप्टोकरेंसी को स्वीकार करना जिनका इस्तेमाल रैंसमवेयर हमलों के लिए हैकर्स को भुगतान करने के लिए किया गया था।

कॉइनटेक्ग्राफ ने इन प्रतिबंधों पर टीआरएम लैब्स में कानूनी और सरकारी मामलों के प्रमुख अरी रेडबॉर्ड के साथ चर्चा की – एक ब्लॉकचेन इंटेलिजेंस प्रोटोकॉल। रेडबॉर्ड ने पहले संयुक्त राज्य अमेरिका के ट्रेजरी में उप सचिव और आतंकवाद और वित्तीय खुफिया के अवर सचिव के वरिष्ठ सलाहकार के रूप में कार्य किया।

रेडबॉर्ड ने कॉइनटेक्ग्राफ को बताया, “ये गैर-अनुपालन वाले नेस्टेड एक्सचेंज या परजीवी वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर हैं जो अपनी गति और तरलता का लाभ उठाने के लिए बड़े आज्ञाकारी एक्सचेंजों के बुनियादी ढांचे पर घोंसला बनाते हैं।”

इस तरह के एक्सचेंज बड़े पैमाने पर अनुपालन क्रिप्टोक्यूरेंसी पारिस्थितिकी तंत्र की छाया में रहते हैं और अवैध वित्तीय जोखिमों से बचने के लिए पर्याप्त अनुपालन प्रक्रियाएं नहीं हैं। रेडबॉर्ड ने इस मुद्दे पर प्रशासन के रुख का और उल्लेख किया:

“प्रशासन बहुत स्पष्ट है कि रैंसमवेयर एक क्रिप्टो समस्या नहीं है। यह एक साइबर समस्या है और साइबर सुरक्षा को मजबूत करने पर ध्यान केंद्रित किया जाना चाहिए। ट्रेजरी अपने कार्यों में बहुत जानबूझकर किया गया है – केवल क्रिप्टो पारिस्थितिकी तंत्र के अवैध अंडरबेली के बाद जा रहा है – उदाहरण के लिए, परजीवी वीएएसपी और डार्कनेट मिक्सिंग सेवाएं – अत्यधिक लाइसेंस और बढ़ती क्रिप्टो अर्थव्यवस्था के बजाय।

क्रिप्टोकरेंसी के साथ आतंकवादी वित्तपोषण भी नियामकों के लिए एक प्रमुख चिंता का विषय है। वास्तव में, यह प्राथमिक में से एक है अभिप्रेरकों पीछे क्रिप्टोकरेंसी पर प्रतिबंध लगाने की भारतीय नियामक की मंशा, जिसके कारण विकास का खुलासा होने पर क्षेत्र में दहशत फैल गई।

रेडबॉर्ड ने उल्लेख किया कि पिछले वर्ष में, “पोस्ट-पोस्ट” 9-11 दुनिया में एक वैश्विक बदलाव आया है जिसमें युद्धक्षेत्र अब मुख्य रूप से डिजिटल है। उन्होंने कहा, “हमने उत्तर कोरिया जैसे राष्ट्र-राज्य अभिनेताओं द्वारा आतंकवादी वित्तपोषण, रैंसमवेयर भुगतान और प्रोग्रामेटिक मनी लॉन्ड्रिंग में उपयोग की जाने वाली क्रिप्टोकरेंसी को देखा है। लेकिन, हमने कानून प्रवर्तन को ब्लॉकचेन एनालिटिक्स टूल का उपयोग करते हुए भी देखा है […] इन अवैध अभिनेताओं द्वारा उत्पन्न जोखिमों को कम करने के लिए धन के प्रवाह को ट्रैक और ट्रेस करने के लिए।”

तथ्य यह है कि अधिकांश क्रिप्टोकरेंसी और उन्हें सक्षम करने वाले ब्लॉकचेन ओपन-सोर्स हैं, इसका मतलब है कि कानून प्रवर्तन, नियामकों और वित्तीय संस्थानों के पास फिएट-सक्षम लेनदेन तंत्र की तुलना में धन के प्रवाह की बेहतर दृश्यता है। प्रभावी रूप से यह सुनिश्चित करने के लिए कि प्रतिबंधों की चोरी में क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग नहीं किया जा रहा है, हालांकि, यह आवश्यक है कि वित्तीय निगरानीकर्ताओं को परिसंपत्ति वर्ग और प्रौद्योगिकी की एक बढ़ी हुई समझ हो जो इसका समर्थन करती है।

विकेंद्रीकृत वित्त प्रोटोकॉल होराइजन फाइनेंस के मुख्य विपणन अधिकारी चार्ली चेन ने कॉइनटेक्ग्राफ को बताया, “सरकारों और वित्तीय संस्थानों ने अभी तक क्रिप्टोकरेंसी के साथ काम करना नहीं सीखा है, इसलिए उन्हें वास्तव में अपराध करने के लिए चुना जा सकता है। दुनिया सिल्क रोड जैसी कहानियों से भरी पड़ी है। क्रिप्टोक्यूरेंसी से जुड़े वास्तविक आपराधिक मामले हैं और सजाएं हैं, जिसका अर्थ है कि सबूत हैं।”

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सीबीडीसी का प्रतिबंधों पर न्यूनतम प्रभाव होगा

क्रिप्टोवर्स का एक अन्य पहलू जो प्रतिबंधों को संभावित रूप से प्रभावित कर सकता है, वह है केंद्रीय बैंक की डिजिटल मुद्राएं। चीन वर्तमान में अग्रणी है जहां सीबीडीसी का संबंध है सबसे उन्नत सीबीडीसी कार्यक्रम – डिजिटल मुद्रा इलेक्ट्रॉनिक भुगतान या डिजिटल युआन।

अतीत में, अमेरिका में परिचालन वाले प्रमुख चीनी बैंकों ने बनाया गया अमेरिकी प्रतिबंधों का पालन करने के लिए संभावित कदम। लेकिन कुछ लोग चिंतित हैं कि वैश्विक बाजारों में इस सीबीडीसी को अपनाने से समय के साथ डॉलर कमजोर हो सकता है जब तक कि संयुक्त राज्य अमेरिका चीन के कार्यक्रम के साथ तालमेल नहीं बिठाता।

हालांकि, चेन का मानना ​​​​है कि इस बात की बहुत कम संभावना है कि सीबीडीसी का इस्तेमाल आर्थिक प्रतिबंधों को दरकिनार करने के लिए किया जा सकता है। उन्होंने कहा, “फिलहाल, अधिकांश अंतरराष्ट्रीय लेनदेन अमेरिकी डॉलर में किए जाते हैं, और रूसी कंपनियों को अपने भागीदारों को डिजिटल रूबल के पक्ष में यूएसडी में लेनदेन छोड़ने के लिए राजी करने में समस्या होगी।”

उन्होंने कहा कि लेन-देन पर नज़र रखने के लिए मौजूदा तंत्र और एल्गोरिदम पहले से ही संदिग्ध लेनदेन का पता लगाने की अनुमति देते हैं, और भविष्य में, ये तंत्र केवल और अधिक उन्नत और कुशल बनेंगे।

वर्तमान में, ऐसी कोई बाधा नहीं है जो बिटकॉइन जैसी क्रिप्टोकरेंसी वाली सेवा के लिए स्वीकृत पार्टी को भुगतान करने से रोकेगी। यहां तक ​​​​कि लोकप्रिय क्रिप्टोकरेंसी और श्वेतसूची वाले वॉलेट के उपयोग के साथ, इन लेनदेन पर वित्तीय नियामकों का ध्यान नहीं जाएगा। हालांकि, चेन ने समझाया कि समस्याएँ तब उत्पन्न होंगी जब टोकन को फिएट मुद्राओं के लिए एक्सचेंज किया जाता है और स्वीकृत पार्टी के बैंक खाते में स्थानांतरित किया जाता है।

चेन ने कहा, “यदि आप बिनेंस जैसे प्रमुख एक्सचेंज का उपयोग कर रहे हैं, तो यह बैंक हस्तांतरण काम नहीं करेगा। इसलिए, आपको छोटी विनिमय सेवाओं का उपयोग करना होगा जो सोवियत-बाद के अंतरिक्ष में बहुत लोकप्रिय हैं।”

जबकि क्रिप्टोकरेंसी हर दिन अधिक मुख्यधारा में विकसित होती है, दुनिया भर के कई न्यायालयों में, वे बड़े पैमाने पर अनियमित रहते हैं और गोद लेना अभी भी नवजात है। इसलिए, प्रतिबंधों से बचने के लिए राष्ट्र-राज्य के पैमाने पर उपयोग की जाने वाली क्रिप्टोकरेंसी की क्षमता निर्धारित की जानी बाकी है।

एक बात स्पष्ट है, चाहे क्रिप्टो पैसे का अगला पुनरावृत्ति हो या केवल निवेश का दूसरा रूप हो, नियामक अवैध गतिविधियों जैसे कि मंजूरी से बचाव में इसके उपयोग की निगरानी कर रहे हैं।

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